Проверка контрагента сводится к 3 вопросам: существует ли компания в том виде, в каком она подписывает договор, способна ли она исполнить обязательство и с кого спрашивать, если не исполнит. Первые два закрываются открытыми источниками за несколько часов, третий — документами, которые вы запрашиваете до подписания, и формулировками самого договора.
Порог, после которого проверка перестаёт быть формальностью, каждый ставит сам. Рабочий ориентир — сумма, потеря которой заметно ударит по обороту месяца, либо предоплата больше половины. Ниже порога хватает выписки из реестра и беглого взгляда на суды. Выше — нужен полный круг: запрос документов у самого контрагента и выезд туда, где он работает.
С чего начинать: выписка и сверка реквизитов#
Первый шаг — получить полные реквизиты: ИНН, ОГРН, юридический адрес, должность и фамилию подписанта, основание его полномочий. По ИНН на сайте налоговой бесплатно скачивается выписка из реестра, и дальше идёт сверка. Всё, что в договоре расходится с выпиской, исправляется до подписания.
В выписке смотрят не только название. Дата регистрации показывает возраст компании, основной ОКВЭД — чем она занимается на бумаге, уставный капитал — сколько в неё вложили собственники. Отдельно читают историю: частая смена директора, участников и адреса за год — повод задавать вопросы, а не подписывать.
Главное в выписке — записи о недостоверности сведений об адресе или руководителе и отметка о начатой процедуре исключения из реестра. Первая означает, что налоговая не подтвердила данные и компанию по адресу не нашла. Вторая — что юридическое лицо скоро перестанет существовать. При любой из них сделка не заключается.
Если контрагент — предприниматель, порядок тот же, только выписка берётся из реестра ИП: дата регистрации, виды деятельности, отсутствие записи о прекращении статуса. Договор с человеком, который снялся с учёта, — сделка с физическим лицом со всеми последствиями по налогам.
Способность заплатить: суды, долги и отчётность#
Второй круг — арбитражная картотека по ИНН. Смотреть надо не количество дел, а роль и свежесть. Ответчик по десяткам исков о взыскании за последний год — это кассовый разрыв, о котором на переговорах не расскажут. Полезно открыть 2–3 карточки: споры по качеству и срокам показывают, как контрагент исполняет обязательства.
Дальше — банк данных исполнительных производств. Открытые производства показывают текущие долги, а окончание производства из-за того, что имущества не нашлось, — самый тревожный признак: судебное решение против такой компании в деньги не превращается. Предпринимателя ищут по фамилии и дате рождения.
Реестр сведений о банкротстве закрывает вопрос кредиторов: там публикуются и сообщения о намерении обратиться с заявлением, и сведения о введённых процедурах. Публикация о намерении появляется раньше самого банкротства — это запас времени, чтобы не отгружать в долг и не вносить предоплату.
Последнее — бухгалтерская отчётность за прошлый год, она открыта по ИНН. Хватает трёх показателей: выручка, чистые активы, обязательства. Если сумма сделки сопоставима с годовой выручкой, а чистые активы отрицательные, вопрос «чем исполнять будете» задаётся до перечисления денег.
Признаки однодневки и номинального руководителя#
Отдельный признак не приговор, но совокупность меняет решение. Настораживают адрес массовой регистрации, директор и учредитель, числящиеся в десятках компаний, минимальный капитал при крупном контракте, регистрация за пару месяцев до сделки, нулевая отчётность и численность в 1 человека при обещании отгрузить объём.
Проверяется и сам подписант: реестр дисквалифицированных лиц ведёт налоговая, поиск по фамилии занимает минуту. Если руководитель дисквалифицирован, подписанный им от имени компании договор превращается в проблему, и разбирать её придётся вам, а не тому, кто подписал.
Полезен внешний след: сайт с историей, реальные контакты, вакансии, отзывы покупателей. Компания, которая работает 3 года и не оставила ничего, кроме карточки в реестре, — не обязательно однодневка, но объяснить пустоту она должна сама и до предоплаты.
С кого спрашивать — тоже часть проверки. Предприниматель отвечает по обязательствам личным имуществом, общество — своим, а до собственников взыскание доходит через отдельную процедуру. Различия разобраны в материале про ИП или ООО: с общества без активов и с минимальным капиталом взыскивать может быть нечего.
Что запросить у контрагента и проверить на месте#
Открытые источники не покажут полномочия и ресурсы. До подписания запрашивают устав, решение о назначении руководителя, а если подписывает не он — доверенность с действующим сроком и правом заключать сделки такого размера. Устав читают в части ограничений: часть договоров требует одобрения участников.
Дальше — подтверждения, что исполнять есть чем: договор аренды склада или площадки, документы на технику, лицензии и допуски, если предмет договора их требует, справка об отсутствии налоговой задолженности. Отказ показать хоть что-нибудь со ссылкой на коммерческую тайну — сам по себе ответ.
На крупную сумму стоит съездить. Полчаса на площадке говорят больше, чем папка сканов: есть ли товар, работают ли люди, совпадает ли масштаб с обещаниями в презентации. Звонить лучше по номерам с сайта и из открытых источников, а не только по тем, что дал менеджер.
Остальное закрывается текстом соглашения: приёмка, сроки, ответственность за просрочку, обеспечение, дробление предоплаты на этапы. Что прописывать, разобрано в материале про договор с клиентом. Итог проверки — справка с датой, ссылками и выписками; она пригодится, если сделку будет разбирать суд.
Вывод: порядок действий перед сделкой#
На проверку среднего контрагента уходит рабочий день, и последовательность в ней важнее полноты. Сначала выписка из реестра и сверка реквизитов с проектом договора, затем картотека судов и исполнительные производства, потом отчётность и сведения о банкротстве, и только после этого запрос документов и разговор о полномочиях подписанта.
Останавливаться стоит на любом из трёх стоп-сигналов: запись о недостоверности сведений, начатая процедура исключения из реестра, оконченные производства из-за отсутствия имущества. Всё остальное — не запрет, а повод менять условия: уменьшить предоплату, разбить поставку на этапы, добавить обеспечение, перенести часть оплаты на приёмку.
Постоянных партнёров имеет смысл перепроверять раз в год и обязательно перед сделкой, которая заметно крупнее обычной. Компания, безупречная 2 года назад, сегодня может готовиться к банкротству, и узнать об этом лучше из реестра, чем из письма арбитражного управляющего. Сохранённая справка с датой останется единственным доказательством того, что вы смотрели.